Assurance de prêt résidence principale

Protégez-vous et assurez votre bien immobilier

Assurance de prêt résidence principale

  • Des garanties personnalisées selon vos besoins

  • Simple : souscription et démarches sécurisées en ligne

  • Facile : APRIL résilie votre ancienne assurance pour vous !

Obtenir mon tarif

Choisir la protection adaptée à votre projet immobilier

Protégez votre projet immobilier en choisissant l’assurance emprunteur qui vous correspond le mieux pour l’acquisition de votre résidence principale. La meilleure assurance emprunteur pour sa résidence principale nécessite des garanties adaptées.

Chez APRIL, nous disposons d’une gamme de contrats d’assurance de prêt, permettant de répondre au mieux aux profils et aux besoins des emprunteurs.

Dans le cadre de l’achat d’une résidence principale, nous vous proposons des offres dans le respect des équivalences bancaires. Et les garanties accordées sont irrévocables : vous n’avez donc pas à nous informer de vos changements de vie (sauf si vous commencez un sport à risque).

De plus, APRIL facilite la maitrise de votre budget : votre tarif est maintenu sur toute la durée de votre prêt !

Bon à savoir : la totalité des offres d’assurances APRIL permettent de couvrir le prêt de votre résidence principale.
Contactez nos conseillers pour définir selon votre profil et la taille de votre projet immobilier, LA meilleure offre qui VOUS correspond.

Pourquoi s’assurer avec APRIL ?

  • Changement d’assurance simple et rapide

    Simple et rapide, APRIL s'occupe de la résiliation de votre contrat
  • Équivalence des garanties

    Des garanties 100 % équivalentes à celles exigées par les banques
  • Déclaration médicale en ligne

    Certificat d’adhésion et délégation d’assurance immédiats
  • Économisez sur votre projet

    Jusqu'à 50 % d'économies¹ et 1 mois de cotisation offert²
  • La satisfaction APRIL

    92 % de clients satisfaits d’APRIL Santé Prévoyance
Nos assurés au centre de nos attentions

L'avis de nos clients est important et nous permet de progresser afin de mieux répondre à leurs attentes.
Nous récoltons pour cela l'avis de nos assurés via un questionnaire envoyé par la plateforme indépendante eKomi.

4,3 / 5
Badge avis eKomi

Tout sur l’assurance de prêt résidence principale

Quelles sont les garanties de l'assurance emprunteur nécessaires pour assurer un prêt destiné à l’achat d’une résidence principale ?

Pour l’achat d’une résidence principale, la banque exige généralement les garanties suivantes :

●       Décès ;

●       Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) ;

●       ITT (Incapacité Temporaire Totale) ;

●       IPT (Invalidité Permanente Totale).

Suis-je obligé(e) de remplir un questionnaire de santé pour souscrire mon assurance de prêt ?

Cela dépend de votre profil. Depuis le 1er juin 2022, grâce à la Loi Lemoine, certains emprunteurs n’ont plus à remplir de questionnaire de santé. C’est le cas pour vous si vous remplissez ces deux conditions :

●      votre crédit arrive à échéance finale avant votre 60ème anniversaire ;

●      votre encours cumulé de crédit assuré est inférieur ou égal à 200 000 €.

Comment trouver le meilleur tarif pour mon assurance de prêt ?

APRIL vous propose des tarifs compétitifs pour l’assurance emprunteur liée à l’achat de votre résidence principale.

Utilisez notre tarificateur pour faire une simulation et comparez avec le tarif de l’assurance emprunteur de votre banque : APRIL c’est une assurance emprunteur jusqu’à 50% moins chère (1), soit jusqu’à plusieurs milliers d’euros d’économies à la clé !

Quelle est la durée de validité de mon contrat d'assurance emprunteur ?

La durée de validité de votre contrat d'assurance emprunteur est alignée sur la durée de votre prêt immobilier.

Pensez à informer votre assureur en cas de modification sur votre crédit (remboursement anticipé, rallongement de la durée du prêt).

Pour en savoir plus : toutes les garanties et modalités des assurances emprunteur APRIL.

Guide de l’assurance emprunteur pour l’acquisition de votre résidence principale

Acquérir une résidence principale est une étape importante dans la vie de nombreux particuliers, qui s’accompagne presque toujours de la souscription d’un crédit immobilier. L'assurance emprunteur joue un rôle-clé dans ce projet en proposant une protection financière en cas de décès, d'invalidité ou d'incapacité.

Elle vous protège financièrement, vous emprunteur, ainsi que vos proches, tout en répondant aux exigences de la banque.

Pour vous aider à mener à bien votre projet en toute sérénité, APRIL vous propose une gamme de produits d’assurance de prêt protectrice, flexible, adaptée à votre situation et facile à souscrire.

Qu'est-ce qu'une assurance de prêt ?

L'assurance de prêt est destinée à protéger l'emprunteur et sa famille en cas d’aléa de vie. Elle intervient en remboursant les mensualités ou le capital restant dû à l’établissement prêteur en cas de décès, d'invalidité ou d'incapacité de l'emprunteur, à hauteur de la part du capital assuré et des garanties souscrites.

Les points forts de la gamme d’assurance de prêt APRIL pour l'acquisition d'une résidence principale

Une couverture sur mesure et flexible

Avec APRIL, vous pouvez bénéficier d'une assurance emprunteur parfaitement adaptée à vos besoins.

  • Un contrat en équivalence avec les garanties exigées par la banque ;

  • Un mode de calcul de cotisation au choix : constante ou variable ;

  • Des garanties et des options modulables selon vos besoins (couverture affections dorsales et psychiatriques, perte d’emploi...).

Une souscription simplifiée

Notre équipe d'experts vous accompagne à chaque étape de votre projet et vous aide à définir les garanties de base et les options complémentaires qui correspondent aux impératifs de la banque, à votre profil et à votre projet immobilier.

APRIL facilite vos démarches grâce à une plateforme en ligne sécurisée :

  • Réalisation de vos déclarations de santé si votre profil d’emprunteur le nécessite, avec la possibilité de faire appel à un conseiller APRIL en cas de besoin ;

  • Signature électronique de votre contrat ;

  • Edition des documents d'adhésion à remettre à votre banque.

Une tarification compétitive et des réductions exclusives

Pour l’acquisition de votre résidence principale, APRIL s'engage à vous proposer une assurance emprunteur protectrice au meilleur prix.

Nous avons à cœur de rendre le crédit immobilier accessible au plus grand nombre, tout en assurant la qualité de la protection.

De plus, la modularité des garanties vous permet d’ajuster le coût de votre cotisation en fonction de vos besoins

Par ailleurs, en souscrivant un contrat APRIL, vous bénéficiez de réductions exclusives auprès de nos nombreux partenaires dans les domaines santé et bien-être, loisirs, vacances.

Délégation d'assurance et changement d'assurance emprunteur

Mis en place par la loi Lagarde en 2010, le droit à la délégation d’assurance vous donne la possibilité de recourir à un assureur externe plutôt que de souscrire le contrat groupe proposé par votre établissement prêteur. Cette mesure a marqué le début d’une série de réglementations visant à rendre le marché de l’assurance de prêt immobilier plus juste et plus souple pour les emprunteurs.

Parmi ces changements figure la loi Lemoine, promulguée en 2022, qui a instauré un droit de résiliation infra-annuelle pour l’assurance emprunteur.

Désormais, en plus de pouvoir choisir librement leur assureur au moment de la souscription du prêt, les emprunteurs peuvent dorénavant changer de contrat à tout moment et sans frais dès lors que leur nouveau contrat présente des garanties au moins aussi couvrantes que celui de la banque.

Changer d’assurance facilement est le moyen de profiter d’une offre plus avantageuse, plus protectrice et à meilleur prix, et ainsi de réaliser des économies substantielles sur le coût total de votre crédit immobilier.

Le Saviez-Vous ?

En souscrivant votre assurance de prêt chez APRIL, vous pouvez économiser jusqu’à 50% sur votre contrat d’assurance de prêt (1) 

Vos questions, nos réponses

Je ne comprends pas ce qu'est la quotité d'assurance de prêt et ce que je dois prendre pour l'achat de ma maison ?

Sébastien • 13 septembre 2023

Bonjour Sébastien,

Il faut savoir que la quotité totale d’assurance sur un prêt immobilier doit toujours être au moins égale à 100%.
Ainsi si vous empruntez seul, vous devrez donc être assuré à 100%.
En revanche, si vous empruntez avec d'autres (en couple ou co-emprunteur): vous pouvez vous répartir les quotités. Ces quotités ne seront pas nécessairement équivalentes (50/50). Elles peuvent par exemple dépendre de la situation de vie des co-emprunteurs, de leurs revenus, besoin de couverture de risque plus élevée, etc... Ainsi, si vous choisissez de répartir vos quotités proportionnellement à vos revenus, la répartition pourrait être 30/70 par exemple. Le seul prérequis est d’avoir un total égal à 100% minimum.
Attention toutefois : en cas de sinistre chez l’un des co-emprunteurs, l’assurance l’indemnisera à hauteur de sa quotité souscrite. Il est possible à un couple de s’assurer à 200% (100% chacun) : la cotisation sera plus élevée mais la protection sera plus complète : en cas de sinistre garanti chez l’un des co-emprunteurs, l’assurance indemnisera à hauteur de 100% du montant garanti.
Ce qu'il faut retenir pour vous aider à choisir : la quotité correspond à la part du capital garantie pour un emprunteur, et correspond donc à la hauteur des remboursements auxquels procédera l’assurance en cas de réalisation d’un sinistre garanti.Sylvie • 14 septembre 2023

Avec mon conjoint, on a acheté notre maison à 2, on vit en couple mais on n'a pas d'enfants (et pas mariés), est ce qu'on doit s'assurer chez le même assureur ?

Imanye • 1 février 2024

Bonjour Imanye,
Pas du tout, rassurez-vous. Les co-emprunteurs peuvent combiner deux assurances de prêt souscrites auprès de deux compagnies différentes, sous réserve d’équivalence de garanties avec la banque.
Il est alors tout à fait possible de coupler : assurance de la banque pour l’un (contrat groupe) et assurance d’un assureur externe pour l’autre (délégation d’assurance). Réalisez une simulation pour déterminer la meilleure combinaison et réaliser des économies sur votre (ou vos) assurance(s) de prêt avec votre conjoint pour votre résidence principale. Assurez-vous ainsi que celles-ci s'adaptent à votre vie de couple, vos besoins et vos revenus. Sylvie • 5 février 2024

Contacts utiles

Déjà client ?

Assurance Emprunteur

04 87 94 04 04 *

Du lundi au vendredi de 9h à 18h

* prix d'un appel local depuis la métropole

Pas encore client ?

Assurance Emprunteur

04 81 68 23 77 *

Du lundi au vendredi de 9h à 19h
Le samedi 10h à 16h

* prix d'un appel local depuis la métropole